全国热线: 工作时间:08:00-18:00

广发360智能资产配置系统上线

2019-02-01 12:01

摘要:近日,广发银行联合西南财经大学在全国23个城市开展的“中国城市家庭财富健康调研”数据显示,近两成家庭对自身投资需求不清晰,资产配置也存在.........

  近日,广发银行联合西南财经大学在全国23个城市开展的“中国城市家庭财富健康调研”数据显示,近两成家庭对自身投资需求不清晰,资产尊龙人生就是博旧版配置也存在不合理现象。

  大类资产配置时代已全面来临,在资管新规打破刚性兑付的背景之下,资产配置理念已成为财富管理机构的主流策略。广发银行分管零售业务的副行长宗乐新表示,资产配置服务正是广发银行的特色服务,广发银行将致力为普罗大众提供千人千面的家庭资产配置服务,借力金融科技的发展,加快数字化、智能化升级步伐,突破传统服务空间及时间的局限,重塑营销服务流程,打造“智能资产配置”服务优势。

  据悉,广发银行自主研发的“广发360资产配置系统”于近日成功上线,该系统以中国家庭的财富管理整体解决方案为中心,打造财富管理的广发方案。该系统以探索客户生命周期、满足客户人生各阶段金融需求为核心理念,为客户设计出财富增值、子女教育、退休养老、购买住房等多种生涯需求场景,在综合考虑客户的风险偏好、投资期限、资金需求缺口以及市场环境等多种因素的基础上,构建出涵盖银行理财、公募基金、资管计划及保险等丰富多样的产品投资组合,为客户呈现更专业的综合资产配置方案。

  客户只需按系统指引回答若干问题,诸如年龄、家庭结构、个人收入占家庭收入比重等,系统便会基于科学的资产配置模型给出量身定制的个性化资产配置建议书,包括市场分析与展望、理财需求及当前持仓分析、资产配置分析和建议等。资产配置建议书可通过广发银行个人手机银行APP呈现,客户可根据方案建议及个人投资策略,在手机银行上一键下单购买推荐的投资理财产品,大大提升了服务质效。

  广发360资产配置系统、广发智投、智慧保险、智能定投四大平台,在投资专业领域形成互补态势,组成广发银行“智能资产配置”矩阵式格局。在张华看来,“智能资产配置”服务与投资顾问、理财经理服务相辅相成,对内将加强过程管理,提升营销服务效率;对外则可针对客户个性化需求,提供一揽子综合金融解决方案,最终实现为客户财富保值增值的目标。

上一篇:太平洋寿险升级太保蓝本服务

下一篇:浦发银行与吉利控股签署战略合作协议